الحساب الجاري للشركات
متطلبات فتح حساب الشركات:
تقوم دائرة تسجيل الشركات بتوفير الثبوتيات التالية بموجب كتاب من المصرف:
- أمر إداري بتعيين المدير المفوض (حديث).
- تحديث للأمر الإداري (إن وجد).
- شهادة تأسيس الشركة.
- مذكرة لشهادة تأسيس الشركة (إن وجدت).
- كتاب موافقة من دائرة تسجيل الشركات.
- عقد ايجار أو سند ملكية.
- عقد تأسيس الشركة وأي ملاحق للعقد/ محضر اجتماع.
على العميل توفير الثبوتيات التالية:
- كتاب طلب فتح حساب مصرفي.
- كتاب تخويل من الشركة يذكر صلاحيات المخول (مع ذكر حدود مسؤولياتهم مثلا: مخول بالسحب والايداع، مجتمعا، منفردا ....)
- التحاسب الضريبي أو إعفاء ضريبي في حال كان العميل غير مشمول بدفع الضرائب.
- أنشطة البيانات المالية للشركة.
- تقرير سنوي حديث.
- مستمسكات المدير المفوض + هوية غرفة التجارة.
حساب المنظمات الغير حكومية NGOs
المنظمات الغير حكومية: هي منظمات غير ربحية وتعمل بشكل مستقل عن اي حكومة، وتمول عادة من التبرعات. يتجنب بعضها التمويل الرسمي حيث يتم ادارتها من قبل متطوعين.
متطلبات فتح حساب المنظمات:
- كتاب طلب فتح حساب مصرفي.
- تقديم خطاب صادر من الجهة المنظمة يذكر هوية المنظمة، جنسيتها، الاعضاء المؤسسين، العنوان الدائم، عدد الافرع في العالم، عناوين الاتصال، ارقام الهواتف والبريد الالكتروني.
- محضر اجتماع.
- كتاب التسجيل في البلد الام، التحاسب الضريبي في بلد الام.
- كتاب قرار فتح فرع في العراق وكودرستان وما يؤيد عدم الغاء الترخيص من الجهة المختصة.
- كتاب تعيين رئيس المنظمة، مع ذكر جميع صلاحياته، كتاب المخولين على الحساب مع ذكر جميع صلاحياتهم.
- جميع مستمسكات وثبوتيات رئيس المنطمة وكافة المخولين مع صورة شخصية عدد (2) لكل منهم.
- النطام الداخلي للمنظمة.
- الاسم الرسمي للمنظمة وشكلها القانوني.
- النظام الداخلي مختوم بنسخة طبق الاصل من قبل المنظمة.
- ثبوتيات المنظمة الأم مصدقة من قبل وزارة الخارجية العراقية.
- صورة طبق الاصل من قرار الترخيص / بغداد.
- شهادة التسجيل صادرة من الامانة العامة لمجلس الوزراء / بغداد.
- طلب فتح الحساب KYC مع نماذج تواقيع جميع المخولين.
- الغرض من التعامل مع المصرف، وتقديم مصادر اموالها واستخداماتها، واي بيانات اخرى.
- بذل العناية الواجبة للتأكد من وجود المنظمة الفعلي، ومن ان طالبي فتح الحسابات هم المسؤولين الحقيقيين عن المنظمة.
- تقديم بيانات مالية لآخر ثلاثة سنوات.
- موافقات الاقليم متمثلة في دائرة المنظمات غير الحكومية والبنك المركزي في الاقليم.
ملاحظة: يتوجب على المنظمة ابلاغ المصرف فورا عن اي تغيير للمقر الدائم، او رئيس المنظمة، او كادر المخولين او اي فقرة من الفقرات المذكورة أعلاه.
