الحساب الجاري للشركات


متطلبات فتح حساب الشركات:
تقوم دائرة تسجيل الشركات بتوفير الثبوتيات التالية بموجب كتاب من المصرف:
  • أمر إداري بتعيين المدير المفوض (حديث).
  • تحديث للأمر الإداري (إن وجد).
  • شهادة تأسيس الشركة.
  • مذكرة لشهادة تأسيس الشركة (إن وجدت).
  • كتاب موافقة من دائرة تسجيل الشركات.
  • عقد ايجار أو سند ملكية.
  • عقد تأسيس الشركة وأي ملاحق للعقد/ محضر اجتماع.

على العميل توفير الثبوتيات التالية:
  • كتاب طلب فتح حساب مصرفي.
  • كتاب تخويل من الشركة يذكر صلاحيات المخول (مع ذكر حدود مسؤولياتهم مثلا: مخول بالسحب والايداع، مجتمعا، منفردا ....)
  • التحاسب الضريبي أو إعفاء ضريبي في حال كان العميل غير مشمول بدفع الضرائب.
  • تقرير سنوي حديث.
  • مستمسكات المدير المفوض + هوية غرفة التجارة.

حساب المنظمات الغير حكومية NGOs

المنظمات الغير حكومية: هي منظمات غير ربحية وتعمل بشكل مستقل عن اي حكومة، وتمول عادة من التبرعات. يتجنب بعضها التمويل الرسمي حيث يتم ادارتها من قبل متطوعين.


متطلبات فتح حساب المنظمات:
  • كتاب طلب فتح حساب مصرفي.
  • تقديم خطاب صادر من الجهة المنظمة يذكر هوية المنظمة، جنسيتها، الاعضاء المؤسسين، العنوان الدائم، عدد الافرع في العالم، عناوين الاتصال، ارقام الهواتف والبريد الالكتروني.
  • محضر اجتماع.
  • كتاب التسجيل في البلد الام، التحاسب الضريبي في بلد الام.
  • كتاب قرار فتح فرع في العراق وكودرستان وما يؤيد عدم الغاء الترخيص من الجهة المختصة.
  • كتاب تعيين رئيس المنظمة، مع ذكر جميع صلاحياته، كتاب المخولين على الحساب مع ذكر جميع صلاحياتهم.
  • جميع مستمسكات وثبوتيات رئيس المنطمة وكافة المخولين مع صورة شخصية عدد (2) لكل منهم.
  • النطام الداخلي للمنظمة.
  • الاسم الرسمي للمنظمة وشكلها القانوني.
  • النظام الداخلي مختوم بنسخة طبق الاصل من قبل المنظمة.
  • ثبوتيات المنظمة الأم مصدقة من قبل وزارة الخارجية العراقية.
  • صورة طبق الاصل من قرار الترخيص / بغداد.
  • شهادة التسجيل صادرة من الامانة العامة لمجلس الوزراء / بغداد.
  • طلب فتح الحساب KYC مع نماذج تواقيع جميع المخولين.
  • الغرض من التعامل مع المصرف، وتقديم مصادر اموالها واستخداماتها، واي بيانات اخرى.
  • بذل العناية الواجبة للتأكد من وجود المنظمة الفعلي، ومن ان طالبي فتح الحسابات هم المسؤولين الحقيقيين عن المنظمة.
  • تقديم بيانات مالية لآخر ثلاثة سنوات.
  • موافقات الاقليم متمثلة في دائرة المنظمات غير الحكومية والبنك المركزي في الاقليم.

ملاحظة: يتوجب على المنظمة ابلاغ المصرف فورا عن اي تغيير للمقر الدائم، او رئيس المنظمة، او كادر المخولين او اي فقرة من الفقرات المذكورة أعلاه.